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El fraude de “cargos no reconocidos”

Este tipo de estafa es muy común en México y en varios países, los delincuentes han logrado crear una sensación de autenticidad muy real para hacer creer a sus victimas que realmente están recibiendo una llamada del banco.

El proceso es el siguiente :

  1. Entra una llamada a tu teléfono con una grabación como si se tratara de un call center , con todo y música o promociones  del banco .
  2. Enseguida una mujer (aunque tambien hombres) te dicen que llaman de “Linea banco XXXXXXX” para informarte que tiene un cargo no reconocido en tu tarjeta.
  3. Te dice que tienes un cargo por una cantidad relativamente fuerte en tiendas departamentales, el cargo por lo normal es alto y lo cual es lógico pues así crearan una sensación de miedo y podrán manipular mas fácil a su victima , en este caso tu.
  4. No saben tu nombre, pero con un poco de astucia lo consiguen y por lo regular te preguntaran que van a corroborar tus datos como tu teléfono, email etc.
  5. OJO: seguramente dirán “Por favor deme su nombre/email/teléfono” a lo que seguirán preguntando otros datos.
  6. Como ellos carecen del numero de tarjeta, tambien lo intentaran sacar de esa forma para esto por lo regular te dicen que les des los últimos 4 dígitos de la tarjeta y la fecha de vencimiento .
  7. Hacen como que los están checando en su “sistema” y pondrán música del banco .
  8. Te harán esperar unos dos o tres minutos para crear mas suspenso  y te dirán “si en efecto hay un cargo por $XXXXXX en la compra de XXXX artículos”
  9. Ellos dicen  que pueden cancelar la transacción pero que es necesario les des mas datos y aquí viene el robo , ya les diste los últimos 4 números y la fecha de vencimiento ,  te dirán un numero de tarjeta erróneo con los 4 dígitos que ya les diste , obviamente como esta mal te dirán si se los puedes proporcionar .
  10. Volverán a “verificar” en su sistema , te dirán que la transacción ha sido cancelada pero para que puedan hacerlo deberás dar los  3 números de atrás de la tarjeta , para hacerte un cargo de $1 peso para poder verificar que si eres el propietario de la tarjeta.
  11. Si les diste toda la información, lo siento has sido estafado.
  12. Por lo regular tienen a alguien apuntando esos números y en el momento que diste todo procederán a realizar una compra con tu tarjeta.

Este tipo de fraude es algo viejo pero sigue vigente , ademas  los delincuentes han sabido como mejorar, todo es igual pero a partir del numero 10 y para que no suene sospechoso te dirán que te pasaran a “audio matico ” (o banca en linea) que no es mas que una grabación pidiéndote los mismos datos pero como si fuera un conmutador.

¿Como evitarlo?

Los bancos JAMAS  te hablaran y pedirán tus datos de tarjetas o números de cuenta, ellos los tienen con excepción de algunas contraseñas o nip  de tarjetas , ellos saben perfectamente todo de ti por lo que no te harán preguntas del tipo “con quien tengo el gusto”, “usted es…” ,”nos comunicamos con..?” etc.

Regularmente si hay alguna alerta de una de tus tarjetas  te marcaran en horarios de oficina ejemplo 9am a 6pm, los defraudadores tratan de marcar a sus victimas fuera de estos horarios ya sea muy temprano por la mañana o tarde por la noche cuando estamos mas distraídos.

Activa con tu banco el sistema de notificación para movimientos, así cuando exista algún tipo de cargo no reconocido seas tu quien se comunique para verificarlo.

POR NINGÚN MOTIVO DES TUS DATOS DE TARJETAS VIA TELEFÓNICA, si tienes dudas sobre el cargo solo cuelga y comunícate tu al banco o ve directamente a la sucursal.

 

 

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